?一、采购项目具体需求

（一）采购内容

1.综合对账系统1套（包含软件产品和相应定制化系统开发实施服务）；

2.后续或有服务价格，包括后续功能扩展，系统升级、改造、优化等。

后续或有服务价格，采购方若有需要将另行采购，此项报价可作为本行价格参考。

（二）开发周期

预计建设周期为1年。

（三）业务功能要求

综合对账系统以系统功能协助实现账单生成、重点高风险账户筛选、对账模式选择、账单发送、回收、统计、催收等全流程工作的智能化。其主要包括系统管理、账户管理、自动化对账流程、智能对账模式、智能催收与提醒、客户自助服务、查询统计、 线上审批、任务中心等功能，以及原对账系统数据迁移。

1.系统管理。包括用户管理、管理参数、权限配置等功能，确保不同用户根据其角色和职责访问相应的数据和功能，保障系统安全；支持菜单管理、日志管理等功能，满足用户不同需求，记录系统操作日志，确保系统操作的可追溯性，保障平台稳定运行；支持账单生成规则、系统运行参数、对账科目范围、对账账户范围、机构撤并、行内对账账户关系等参数化配置维护功能。

******银行的单位存款账户、保证金存款账户、同业存放账户、行内往来账户等账户信息、客户信息、签约信息、黑白名单等对账信息的批量导入、导出、查询、修改维护功能。

3.自动化对账流程。支持自动采集/处理对账数据、自动核对数据、自动生成账单、影像采集、自动识别录入账单信息、自动验印、自动回收登记对账结果、退信管理、影像自动归档、人工辅助处理、行内对账自动勾兑、纸质账单全流程状态跟踪（需包含账单邮寄过程中的各环节状态、归档环节的状态）等自动化对账流程。

4.智能化对账模式。通过与运营分析平台、大数据分析平台等行内系统对接，自动获取、识别和预警风险账户，根据账户风险等级、账户异常、交易异常和业务需求动态调整账户对账的频率和方式，实现实时对账、临时对账、定期对账、复核对账等智能化对账模式。支持按照客户意愿定制生成综合账单、多账户账单、单账户账单、明细账单。

5.智能催收与******银行、企业网银等电子渠道发送对账提醒通知。

******银行（微信公众号）、司库系统、银企直联、托管企业网银、智能柜台等多种渠道进行对账结果的查询和确认，以及电子对账渠道的签约/解约管理、对账基础信息维护。

7.查询统计。支持全渠道的对账单发出情况、对账结果、信息变更、对账考核、科目新增减、对账率、连续多期未对账、账单生成未生成原因、系统活跃度、功能活跃度等查询统计功能。

8.线上审批。支持对账业务线上审批，实现审批事项的在线申请、资料审查、审批决策和结果反馈等。

9.任务中心。支持任务参数维护管理、任务联动处理、任务处理明细查询等功能。待办任务通过消息提醒、待办事项列表方式，明确告知用户当前时点需要完成的工作事项。

10.原对账系统数据迁移。本项目除了建设系统功能以外，还需对原银企对账系统的账户信息、对账信息、签约信息、账单信息等数据迁移至新对账系统。

（四）技术要求

详见附件1：《项目技术要求-综合对账系统建设项目》。

（五）配套服务要求

1.项目试运行期时长：项目试运行期不低于6个月。对规定试运行期满，不能达到验收标准的，视其情况，延长试运行期。

2.提供不低于1年的免费维保期，自项目验收合格日起开始计算免费维保期。维保人员应确保在行方发出维保需求后的30分钟内响应，并在约定时间内给予解决。

3.供应商工作实施需满足我行质量评价管理要求，系统开发服务各阶段产出成果均应经我行审核通过，若未通过我行审核，我行有权要求整改完善，直至审核通过。供应商在系统开发服务及免费维保期内为我行提供免费技术支持服务，服务内容包括开发的技术咨询、系统恢复、系统功能故障处理、系统功能需求编写等。

4.除项目经理以外的100%现场参与本项目人员需具有综合对账系统类似系统建设经验。

（六）验收交付

系统上线完成后，稳定运行6个月期满，我行与供应商双方对软件开发成果进行整体项目验收。验收时由************银行综合对账系统建设项目工作说明书》规定的功能和性能要求的，验收小组共同签署《项目验收确认书》，视为通过验收。

（七）付款要求

具体付款要求以实际项目采购时公布的为准。

（八）供应商后评价

本行按采购项目建立供应商考核评价管理机制，具体考核评价管理指标、标准及考核措施以实际项目采购时公布的为准。

（九）测试要求

本行需对报名的供应商进行POC测试，以确定其相应产品是否符合业务功能要求，测试时间以行方通知为准，POC测试结果做为本次供应商的报名准入条件之一，具体测试指标详见附件2：《综合对账系统建设项目POC测试指标》。

未通过本行POC测试的供应商，则视为不满足项目要求。

二、报名资格条件

（一）具有独立承担民事责任的能力；

（二）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

（三）具有履行合同所需的设备和专业技术能力；

（四）有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（五）供应商不得存在的其他情形之一：

1.与采购人存在利害关系且可能影响采购活动公正性；

2.与本采购项目的其他响应方为同一个单位负责人；   

3.与本采购项目的其他响应方存在控股、管理关系；

4.被依法暂停或者取消投标资格；

5.被责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；

6.进入清算程序，或被宣告破产，或其他丧失履约能力的情形；

7.在最近三年经营活动中发生重大产品质量问题、有重大违法记录；

******商行政管理机关在全国企业信用信息公示系统中列入经营异常、严重违法失信企业名单；

9.被列入失信被执行人名单；

10.所属行业属于“两高一剩”行业；

11.法律法规规定的其他情形。

（六）本项目不接受联合体响应。

三、提供资料清单

（一）具有独立承担民事责任的能力

企业应提供合法有效的营业执照。

（二）提供企业诚信声明及承诺（格式自拟，加盖响应方公章）

1.参加本次采购活动，非联合体投标；

2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

3.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

4.提供供应商不得存在的其他情形之一的承诺，内容应包括上述十一条；

5.对所提供资料的真实性承诺。

（三）具有履行合同所需的服务和专业技术能力

供应商应提供一个2022年1月1日以后签订的，或者截至当前，合同仍在有效期内的类似系统定制化开发的建设案例。

类似系统定制化开发的建设案例是指合同或协议中实施范围明确描述包含“对账（或银企对账、综合对账、统一对账、对账管理）”等关键字或合同中实质性工作内容与上述关键字相符的案例（提供合同或协议复印件，合同或协议复印件的甲乙双方签章、签订时间、建设开发内容等关键信息应清晰可见）。

（四）提供在国家企业信用信息公示系统（******/index.html）中经营异常名录、严重违法失信名单的查询结果截图；中国执行信息公开网（******/shixin/）中失信被执行人名单的查询结果截图；信用中国网站（******/xinyongfuwu/zhongdashuishouweifaanjian/）中重大税收违法失信主体的查询结果截图。

（五）项目需求偏离表

供应商保证：除项目需求偏离表列出的偏离外，供应商满足项目需求的全部要求（响应方仅对存在差异的内容进行填写；未填的视为无差异，视为响应方满足本项目全部要求）。

注：本项目不允许负偏差，供应商应当对项目需求作出满足性或更有利于采购人的响应。

（六）提供供应商基本信息：

1.供应商名称：

2.主体类型：【法人/非法人组织/自然人（个人工商户）】

3.统一社会信用代码：

4.联系人：

5.联系人手机：

6.联系人邮箱：

7.通过哪种渠道或网站获知的公告信息：
******商行官网
￡ 其他渠道或网站（请具体列明何种渠道或网站，如：中国招标与采购网/中国招标网/招采网/千里马/乙方宝......）

8.可自行添加其他基本情况介绍

注：上述报名资料请各报名供应商按顺序编制，其中（一）至（五）项，属于必备项，是报名资料的必须组成部分，缺失其中之一的，则视为报名资料不合格。

四、资料递交要求

（一）按顺序将报名资料加盖公章后，制作成一个PDF格式电子文件（PDF电子文件需进行压缩，压缩文件大小应控制在50M范围内）。

（二）报名文件命名应由公司名称+项目名称组成（如：**公司综合对账系统采购项目报名资料）；若文件命名未能体现公司名称和项目名称，或者文件命名公司名称和项目名称有误，导致报名资料无法识别，视为审核不通过。

（三）报名文件内容须完整且清晰可鉴，因文件内容不完整、不清晰，影响审核要素的，视为审核不通过。

（四）提供虚假资料，经查证属实的，采购人有权取消参与资格。

收件邮箱/收件地址：【******】

联系人：  【傅女士】      【刘女士】                   

联系电话：【023-******】【023-******】

收取资料截止时间：【2025】年【4】月【14】日【17：30】分，逾期递交的资料或以其他方式报名的不予受理。对审查未通过的报名供应商，【不再另行】通知。

******有限公司

2025年4月2日

附件1：项目技术要求-综合对账系统建设项目.pdf

附件2：综合对账系统建设项目POC测试指标.pdf